• 陈光标嘱咐小儿子:捐两毛钱也要到处说[图] 2019-05-20
  • 每日一星:凯恩确位——新三狮之新领袖 2019-05-20
  • 那是当然。我国的两弹一星都是在公有制企业里搞出来的。 2019-05-16
  • 宝鸡消防—宝鸡市消防支队 2019-05-07
  • 湖南7月17日开始的强降雨已造成53.22万人受灾(图) 2019-05-07
  • 从副科开始,即使没有贪污、索贿、受贿的勾当,也有行贿买官的勾当。 2019-05-01
  • [酷]没一个小萌敢从逻辑上下手,已经证明了此文的坚不可摧! 2019-05-01
  • 忻府区中医下乡进村  为老百姓健康把脉--黄河新闻网 2019-04-30
  • 如何理解孔子这句话?北大教授胡军动情论生死 2019-04-30
  • 中国古人认定:从地里所生长出来的所有生命物体都是神恩赐给人类的,人类更需要寻找机会向神祈求恩赐才能足食丰衣。这也就是中国古人认定的一个人一生所应该有的幸福。 2019-04-23
  • “国际军事比赛-2018”将于7月28日起在7国举行 2019-04-23
  • 第十六届中国政府网站绩效评估结果发布暨经验交流会在京召开 2019-04-20
  • 石家庄专题片展播--河北频道--人民网 2019-04-11
  • 曝2019中超将执行准入执照制 中甲拿第二未必能升超 2019-04-06
  • 【理上网来喜迎十九大】苏格:习近平总书记外交思想领航中国特色大国外交 2019-04-05
  • 存款与结算业务
    您现在的位置:首页 > 业务介绍 > 存款与结算业务
    存款与结算业务

    存款与结算业务

     

    一、单位协定存款

    1、业务描述

    单位协定存款是成员企业在财务公司开立结算账户的基础上,通过与财务公司签订《单位协定存款合同》,商定结算账户需要保留的基本存款额度,由财务公司对基本存款额度内的存款按活期存款利率计息,超过基本存款额度的部分按人民银行公布的协定存款利率计付利息的一种存款。

    2、产品优势 

    (1)利率高于活期存款,可以为存款人带来更多的利息收入;

    (2)支持企业合理运用资金,既能享受较高的利率,又能享有一般结算账户的结算便利。

    3、办理流程

    (1) 在开立活期账户的基础上与财务公司协商并签署《福建省能源集团财务有限公司单位协定存款合同》;

    (2) 财务公司根据协议约定在系统内设置活期最低留存金额,超过部分即按协定存款利率计付利息。

    二、单位通知存款

    1、业务描述

    单位通知存款是指成员企业在存入款项时不约定存期,支取时需提前通知财务公司,约定支取日期和金额方能支取并按提前通知天数确定适用利率的存款。
    2、产品优势 

    (1)利率高于活期存款;

    (2)无固定期限,临时用款方便;

    (3)提高资金效益,加强企业财务管理水平。

    3、办理流程

    (1)在开立活期账户的基础上通过资金结算系统向财务公司提交转存通知存款的结算指令;

    (2)财务公司审核指令要素、核实账户余额、进行账务处理;

    (3)财务公司向存款单位开具“单位通知存款证实书”。

    三、单位定期存款

    1、业务描述

    定期存款是财务公司与成员企业双方在存款时事先约定期限、利率,到期后支取本息的存款。

    2、产品优势 

    (1)利率高于通知存款,可以为存款人带来更多的利息收入;

    (2)约定存期,到期一次性支取本息,并可以提前支取一次。

    3、办理流程

    (1)在开立活期账户的基础上通过资金结算系统向财务公司提交转存定期存款的结算指令;

    (2)财务公司审核指令要素、核实账户余额、进行账务处理;

    (3)财务公司向存款单位开具“单位定期存款证实书”。

    四、单位活期存款

    1、业务描述

    单位活期存款是一种随时可以存取、按人民银行规定结计利息的存款,其存取主要通过转账办理。财务公司活期存款账户为一般存款账户。

    2、产品优势 

    无起存金额限制,无固定期限,存取方便,随时可以用于支付结算,遇利率调整分段计息。

    3、办理流程

    (1)开立内部结算账户;

    (2)存入或转入款项。 

    五、内部转账结算

    1、业务描述

    内部转账结算是指成员企业之间发生商品交易、劳务服务和其他资金往来等经济事项,通过财务公司办理资金清算和划转的行为和过程。
    2、产品优势 

    资金到账迅速。

    3、办理流程

    (1)付款单位通过资金结算系统向财务公司提交内转结算指令;

    (2)财务公司审核指令要素、核实账户余额、进行账务处理。

  • 陈光标嘱咐小儿子:捐两毛钱也要到处说[图] 2019-05-20
  • 每日一星:凯恩确位——新三狮之新领袖 2019-05-20
  • 那是当然。我国的两弹一星都是在公有制企业里搞出来的。 2019-05-16
  • 宝鸡消防—宝鸡市消防支队 2019-05-07
  • 湖南7月17日开始的强降雨已造成53.22万人受灾(图) 2019-05-07
  • 从副科开始,即使没有贪污、索贿、受贿的勾当,也有行贿买官的勾当。 2019-05-01
  • [酷]没一个小萌敢从逻辑上下手,已经证明了此文的坚不可摧! 2019-05-01
  • 忻府区中医下乡进村  为老百姓健康把脉--黄河新闻网 2019-04-30
  • 如何理解孔子这句话?北大教授胡军动情论生死 2019-04-30
  • 中国古人认定:从地里所生长出来的所有生命物体都是神恩赐给人类的,人类更需要寻找机会向神祈求恩赐才能足食丰衣。这也就是中国古人认定的一个人一生所应该有的幸福。 2019-04-23
  • “国际军事比赛-2018”将于7月28日起在7国举行 2019-04-23
  • 第十六届中国政府网站绩效评估结果发布暨经验交流会在京召开 2019-04-20
  • 石家庄专题片展播--河北频道--人民网 2019-04-11
  • 曝2019中超将执行准入执照制 中甲拿第二未必能升超 2019-04-06
  • 【理上网来喜迎十九大】苏格:习近平总书记外交思想领航中国特色大国外交 2019-04-05